В случае оплаченных восстановлений, мы предполагаем одно восстановление за 100%, поэтому использование формулы (9) дает нам:

P = p_r(R₁) / (1+ m^–1p_r(R₀) )

Где R₁ и R₀ суть общие убытки в первом и нулевом восстановлении соответственно, а m – величина соответствующего лэйера. Мы рассчитываем распределения для R₁ и R₀ , используя рекурсию Panjer'a, проведя перед этим дискретизацию распределения Парето для индивидуальных требований, как это описано в примере 1. Затем проводим искажение функции выживания для различных значений r и наконец рассчитываем ожидание по новой функции выживания. Теперь эти значения можно использовать в формуле (9).